Iniciativa de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA siglas en ingles) y para el Estándar Común de Reporte (CRS siglas en ingles)
El régimen FATCA/CRS entró en vigor para detectar y hacer que se registren los activos no declarados que poseen los ciudadanos en países extranjeros, imponiendo obligaciones de informar a las instituciones financieras (FFI) de cada país participante.
La Necesidad de Informes FATCA/CRS
Los ciudadanos extranjeros residentes en la UE se vieron sometidos a efectos adversos, debido a la ley FATCA/CRS, entre los que se incluía la congelación de las cuentas de ahorro o la denegación del acceso a los servicios bancarios, debido a la renuencia de las instituciones financieras a seguir los costosos procedimientos de notificación de la ley FATCA/CRS.
En sus esfuerzos por mejorar la transparencia y combatir la evasión fiscal, la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico OCDE (OECD siglas en ingles) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS siglas en inglés) han llegado a un acuerdo para aplicar un marco de informes sistemático que reconozca las complicaciones a las que se enfrentan los ciudadanos extranjeros. Los recientes desarrollos y avances en materia de FATCA/CRS han abierto una nueva dimensión, impulsando el intercambio de información entre la UE y otros países, y mejorando la transparencia a nivel mundial.
¿Cuándo se deben presentar los informes FATCA?
Las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI siglas en inglés) están obligadas a preparar anualmente los informes FATCA/CRS en formato XML.
¿Cómo Puede Ayudar DataTracks?
El cumplimiento de FATCA/CRS es, sin duda, complejo y consume mucho tiempo. Requiere la colaboración de varias unidades de negocio y zonas geográficas. La implantación de una solución integral de FATCA/CRS puede ayudar a reducir significativamente los errores y los costes de validación.
Declarar las Cuentas en el Marco de la Ley FATCA
La herramienta de informes FATCA/CRS de DataTracks tienen como objetivo ayudar a las empresas financieras a vincular las cuentas de personas y entidades de diferentes unidades de negocio, facilitando la consolidación al hacer referencia a elementos de datos tales como el nombre del cliente, el DNI y el número de identificación fiscal.
Informes sin Errores y de Alta Fidelidad
El motor de validación incorporado en la plataforma DataTracks garantiza que todos sus informes cumplan con las normas de validación de FATCA/CRS. Además, se detallan los errores y las posibles correcciones, con lo que se disminuye la posibilidad de que se presenten datos inexactos.
Automatización de la Declaración de Cuentas Bajo FATCA/CRS
La herramienta de informes FATCA/CRS de DataTracks tiene como objetivo ayudar a las empresas financieras a cotejar las cuentas de las personas físicas de las diferentes unidades de negocio, facilitando la agregación mediante la referencia a elementos de datos como el nombre del cliente, el DNI y el número de identificación fiscal.
Mantener el Estatus de Cumplimiento de FATCA/CRS
Nuestro equipo de expertos en XBRL/XML cuenta con más de 16 años de experiencia en múltiples taxonomías/esquemas. Por ello, cada informe FATCA/CRS generado se ajusta a los requisitos del IRS/OECD, de la autoridad supervisora y de la autoridad fiscal local, para garantizar que el cumplimiento de FATCA/CRS se mantenga intacto.
Al resolver los complejos desafíos de los informes FATCA/CRS, DataTracks tiene como objetivo mejorar el proceso de presentación de informes de las instituciones financieras extranjeras.